L’Automatisation des processus financiers est un sujet important. En effet, dans le monde de l’entreprise, que l’on parle de startups ou bien d’environnement plus traditionnel, les départements financiers sont confrontés chaque jour à une montagne de tâches répétitives et à faible valeur stratégique. Ce problème plonge souvent les équipes dans un cycle de processus manuels, sujets à des erreurs humaines.
Toutefois, une solution innovante se présente pour libérer du temps et permettre de se concentrer sur l’analyse et la prise de décisions stratégiques : les agents multi-systèmes d’intelligence artificielle (IA).
Les défis rencontrés dans les départements financiers
À l’ère du tout numérique, où l’interconnectivité devrait faciliter la circulation de l’information, les départements financiers doivent faire face à une augmentation constante des tâches répétitives : réconciliation des comptes, clôtures comptables, génération de rapports, etc. dont voici les principaux défis :
1. Tâches répétitives et de faible valeur stratégique
Les départements financiers sont submergés par des tâches chronophages telles que :
- Clôtures comptables
- Gestion des factures
- Réconciliation des comptes
- Génération de rapports
- Gestion de la documentation financière
- Mise à jour des politiques et procédures
Ces tâches, bien qu’essentielles, n’apportent que peu de valeur ajoutée à la prise de décisions stratégiques. Comme le souligne Benjamin Ziza, Partner & CFO à temps partiel chez Iter Advisors :
“Nous passons 80 % de notre temps à effectuer des tâches répétitives de faible valeur et seulement 20 % à prendre des décisions. Cela devrait être l’inverse.”
2. Fragmentation des données
Les données sont souvent dispersées entre différents systèmes et plateformes, ce qui complique leur accès et retarde les décisions basées sur des informations consolidées. De plus, la qualité des données peut être compromise, et les équipes passent un temps précieux à rassembler et consolider les informations.
3. Risques d’erreurs humaines et manque de fiabilité
L’intervention manuelle dans les processus financiers augmente le risque d’erreurs humaines, compromettant la précision et la fiabilité des rapports financiers. Cristina, responsable comptable chez Cocunat, explique :
“Nous ne sommes jamais complètement sûrs des rapports que nous présentons à la fin du mois. Nous passons beaucoup de temps à collecter les informations, et peu à les analyser.”
4. La Finance en tant que fonction de soutien plutôt que moteur stratégique
Les départements financiers se retrouvent souvent cantonnés à un rôle de soutien, calculant des KPI ou préparant des documents, alors qu’ils devraient être des moteurs stratégiques. Ce rôle limité empêche les équipes financières de contribuer pleinement à la croissance et à la stratégie de l’entreprise.
Les solutions IA : une nouvelle approche pour les départements financiers
Intégration des données
Les agents d’IA intègrent des données provenant de multiples systèmes (ERP, gestion financière, banques, CRM) et offrent une vision consolidée des informations financières. Cela permet de :
- Réduire les erreurs humaines : L’automatisation minimise les erreurs liées à la saisie manuelle.
- Mettre à jour les données en temps réel : Les décisions peuvent se baser sur des informations toujours à jour.
- Automatiser les rapports financiers : Génération de rapports détaillés (bilans, états financiers, projections).
- Détecter les anomalies : Analyse continue pour identifier des écarts par rapport aux prévisions.
- Faciliter la prise de décisions stratégiques : Meilleure anticipation des tendances et optimisation des stratégies.
Automatisation des processus financiers (RPA, “Robotic Process Automation”)
L’automatisation des processus par l’IA (RPA) permet de gérer des tâches répétitives, telles que la gestion des factures ou la réconciliation des comptes. Voici quelques exemples concrets :
- Lecture et catégorisation des factures : L’IA peut lire et classer automatiquement les factures.
- Mise à jour en temps réel : Les données de dépenses sont actualisées instantanément.
- Rappels automatiques : La RPA peut envoyer des notifications pour les factures impayées, facilitant la gestion des flux de trésorerie.
Ces améliorations augmentent la fiabilité des processus financiers tout en libérant du temps pour des activités à plus forte valeur ajoutée.
Certains acteurs tels que Sqorus, Truvle, Blockmind AI ou Robylon AI proposent des solutions intégrales sous forme de “bots” qui prendront en charge des processus d’entreprises digitalisés pour permettre de mettre fin aux tâches redondantes, de mettre davantage de rationalisation dans les opérations comptables et financiers et enfin de diminuer les dépenses de l’entreprise à cette fin.
Prédiction et analyse avancée avec l’IA
Les agents d’IA offrent des capacités avancées de prévision, permettant d’anticiper les tendances financières futures à partir de données historiques et externes (taux d’intérêt, croissance économique). Ces prédictions aident à :
- Anticiper les opportunités
- Gérer les risques avec plus de précision
- Prendre des décisions basées sur des données fiables plutôt que sur des intuitions.
Conclusion
Pour conclure, les agents multi-systèmes d’IA ne se contentent pas d’automatiser les processus financiers, ils transforment également le rôle des départements financiers en véritables partenaires stratégiques. En adoptant ces solutions, les entreprises peuvent améliorer leur efficacité, optimiser la prise de décision et se concentrer sur des tâches à plus forte valeur ajoutée.
Ne ratez pas cette opportunité d’être pionnier dans l’adoption d’agents d’IA au sein de votre département financier et faites un pas vers l’avenir de la gestion financière.